EB-5还款之给房子陷阱|老生常谈

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买房移民,房产担保还款,或曰办EB-5给房子,这些年来各种玩法层出不穷。

EB5Sir为此多次发过文章,但是一直以来,还是从各种渠道听说过各种版本的玩法

不对外的私下协议,找亲戚代为持有房产,获得永久绿卡之前暂不过户,甚至仅有口头协议而无任何书面凭证,各种方式不一而足。

不管各种方式如何变换,不变的本质就是,吃准国人喜欢房子认为房子保值的心态,在提交给移民局的正式移民申请文件中没有任何相应条款,而是通过私下协议绕过移民法的“at risk”要求,投资者看似专了法律空子占了便宜,殊不知给自己留下极大隐患。

关于这种做法的问题,可以先看下之前的两篇文章:

热点分析 | 买房可以移民美国吗?

移民买房两不误?|专业分析

之所以,今天EB5Sir又翻出这个老问题,原因在于留意到的,最近被SEC起诉和调查的项目中,常发生类似问题,个人想来有几个原因

1. 对规则的漠视

如果一个项目方,能想出办法来,绕着移民法走,给你私下做给房协议,他就很容易也漠视证券法规,挪用资金,损害投资者利益。这种项目方,不一定是故意要去损害投资者利益,但是一旦不遵守证券法,就可能被SEC起诉,进而大家都彻底玩完。

2. 对资金的渴望

如果不是项目很难融资,或者说特别依赖EB-5资金,那么,一般项目方恐怕就不需要用这种违法移民法的手段,来吸引投资者。给你特殊的条件,背后通常也会有着特别的目的。

3. 吃准投资者心理

EB-5投资者,通常患得患失,总希望绿卡和投资都能平安得到。绿卡先不说,这个投资款,这么多年你怎么还我,我也看不懂,你开放的房子不管多少钱,给我一套,我就安心了。对于投资,贪婪和恐惧的心态结合,就有这样的项目方,愿意配合国人的心理需求了。

虽然,从过去几个被SEC起诉的项目中,SEC并未指出这类问题,但是正是这种背后的原因,致使这些项目的投资者最后钱卡两失。

再退一步讲,就算过了SEC这一关,一切都很顺利,你作为一个移民欺诈的共谋,私下协议的把柄都抓在项目方手上,一旦他不遵守你们之间的私下约定,你是否敢去起诉讨回自己的损失,因为一旦公开移民局随时可以再来收回你的绿卡。

那么,清楚了这些,你又是否愿意为这些小聪明,而始终被人握着把柄?

PS. EB5Sir微信文章开通查询功能|节日快乐


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精选留言
  • 4
    最近还看了一套奇葩发行文件,项目没有银行贷款,全部自有资金和EB-5资金。卖项目的时候说是EB-5第一顺位还款,结果一看文件,某基金公司还有一些债权在该物业上,第一顺位基于该基金公司放弃债权的基础上。也就是说EB-5其实不是第一顺位还款。

    2017-09-30 01:05:19

  • 2
    用移民还房这种套路吸引来的大多还都是认知不到位的客户,后续服务反而更复杂。真心不如老老实实给客户讲清法案和规则,真正按部就班才能简单高效。

    2017-09-30 08:16:14

  • 0
    之前美国之路就是这种给房子的套路

    2017-09-30 02:40:21

    1
    作者回复
    嗯,最近如此操作的项目涉案

    2017-09-30 06:43:10

  • 1
    美国之路当年就打着这个旗号

    2017-09-30 00:32:18

  • 1
    典型的聪明反被聪明误

    2017-09-30 00:23:23

  • 0
    还有一点也很重要,这个房子的第一顺位抵押权在银行手里,怎么处理不是开发商能说了算的。就是投资人拼了不要绿卡去法院起诉要求执行,这个合同也是没法执行的。

    2017-09-30 00:19:29

    1
    作者回复
    嗯,抵押权在人家手里的,自家房子

    2017-09-30 06:16:36

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