Cash is Cash,移民局完败|EB-5重大诉讼案

欢迎订阅微信公众号“美国EB5一点通”(USA-EB-5),中立深度及时,让EB5Sir与您分享EB-5美国投资移民中文第一手资讯。如需转载,请回复“版权声明”查阅。

一早收到业内朋友John Shen发来的消息,Ira Kurzban律师又发威了。

3年多前,移民局炮制的“全额抵押担保贷款”要求,曾经严重打击了EB-5的资金来源操作惯例,行业一片哀声载道。11月30日,Ira律师赢得了贷款诉讼案,此案可谓EB-5历史上最为重大的诉讼案之一。

首先看下,诉讼背景

I. 一贯以来,移民局将EB-5投资(Capital)定义为:

Capital means cash, equipment, inventory, other tangible property, cash equivalents, and indebtedness secured by assets owned by the alien entrepreneur, provided that the alien entrepreneur is personally and primarily liable and that the assets of the new commercial enterprise upon which the petition is based are not used to secure any of the indebtedness.

资金指的是现金(Cash)、设备、存货、其他有形资产、货币等价物以及由外国企业家(移民投资者)拥有的资产所担保的债务(indebtedness),前提是外国企业家个人对此债务负有首要责任,并且用于投资移民申请的新商业企业的资产并未用于担保上述任何债务。

注意:上述Cash和indebtedness,从字面意思来看,是Capital的两种并列形式。

II. 2015年4月22日,电话会议上,移民局提出新定义

invested loan proceeds may qualify as capital used for EB-5 investments, provided that the requirements placed upon indebtedness by 8 C.F.R. § 204.6(e) are satisfied. 

银行贷款,如果要满足EB-5 Capital(资金)条件的话,是必须要求为满足法规条件的indebtedness(债务)。

会议记录:https://www.uscis.gov/sites/default/files/USCIS/Outreach/PED_IPO _Deputy_Chief_Julia_Harrisons_Remarks.pdf 

参考阅读:移民局4月22日会议 – 会议记录及录音 | 失望,排期应对无解

原文如下(不翻译了):

When using loan proceeds as EB-5 capital, a petitioner must demonstrate first that they are personally and primarily liable for the indebtedness. That is, they must demonstrate that they bear primary responsibility under the loan documents for repaying the debt that is being used to satisfy the petitioner’s minimum required investment amount. 

In addition, the petitioner must demonstrate that the indebtedness is secured by assets the petitioner owns and that the value of such collateral is sufficient to secure the amount of indebtedness that is being used to satisfy the petitioner’s minimum required investment amount. 

移民局第一次,将第三方贷款所得的Cash(现金),解读为indebtedness(债务)。而indebtedness,就需要满足法规条件:外国企业家(移民投资者)拥有的资产所担保的债务(indebtedness),前提是外国企业家个人对此债务负有首要责任,并且用于投资移民申请的新商业企业的资产并未用于担保上述任何债务。

此时,移民局认为:第三方贷款所得Cash,被认为是indebtedness,而非Capital的两种并列形式了。

III. 随后,大批I-526申请被拒

因为移民局变更了贷款所得Cash的执行标准,认定为indebtedness的话,就必须是申请人本人的财产(可以与配偶共同财产)全额抵押所得贷款,才能被认定为合格的资金来源。

那些股东借款、非全额抵押(譬如房产上有子女名字致使不能达到50万美金对等抵押款项的)、用预期收益来抵押等,来获得资金进行EB-5投资的,都纷纷收到补件甚至被拒。

参考阅读:USCIS变更贷款做资金来源的审案政策 | EB-5必读

其后行业也应对移民局这一政策变更,进行了相应的资金来源准备调整,参考阅读:资金来源:股东借款应该注意什么?| EB-5热点

IV. Ira律师受委托发起诉讼

行业普遍认为,移民局错误地将第三方贷款所得Cash解读为indebtedness,而且回溯到在政策变更之前的I-526申请。但是移民局这个衙门不是讲理的地方,让移民局纠正其政策的最佳措施是诉讼,由法院进行判决其政策变更是否合理。

15年6月,诉讼发起,参考阅读:

一对中日男子牵手,状告美国移民局 | 我和我的小伙伴们都惊呆了!

中日投资者联手状告美国移民局 | 官司分析

原告控诉

1. 原告依赖USCIS之前的审批规则,但是却被拒,USCIS变更了其审批规则,要求贷款必须要有抵押物的担保;

2. USCIS从来没有公告其政策变更,直到今年4月22日的利益相关者电话会议上,那是原告递交I-526申请很久之后的事了;

3. 原告为了移民做了大量准备,被拒后重新递交申请将大大加长张甲受到排期的影响,而且中国投资人原告三个小孩中的最大一个已经接近超龄。

4. 当然,最重要的是,USCIS将原告的“现金”投资按照“负债”来进行处理,违背了移民法的要求。

原告主张

1. 法庭宣判,被告 – USCIS拒批原告的I-526申请,违法了移民法 – INA;

2. 法庭宣判,第三方借款所得现金,必须被认定为“现金”,而不是“负债”;

3. 法庭命令,被告立即批准被告I-526申请;

4. 法庭命令,被告采取措施保障被告小孩不致超龄;

5. 法庭命令,被告收回I-526拒签信;

6. 法庭命令,禁止被告执行其4月22日会议上,对于贷款所要求的抵押担保条件;

7. 法庭命令,被告支付律师费等等

再来看下,诉讼情况

I. 诉讼进展

2015年6月23日,中日两名原告发起诉讼。2016年6月,所有诉讼动议准备完毕。2017年3月,双方表示将坐下来谈判和解,但是最后谈判破裂。2018年11月30日,法庭做出判决。

II. 法庭认定

1. 移民局将第三方贷款所得Cash,错误地认定为indebtedness;

2. 移民局修订审案政策,违反了行政程序法(APA),未进行公告收集意见而武断执行,并且回溯到之前的申请;

3. 支持原告提出的集体诉讼请求,所有因此被拒申请都可纳入该诉讼,唯一限定条件为:仅这一原因被拒的申请;

III. 最后判决:

所有因这一原因第三方贷款被拒的申请发回移民局进行重新审理,唯一限定为被拒就仅仅这一原因(没有其他被拒原因)。

过去几年,应该至少有几百起甚至上千起类似被拒申请,都可以找移民局重新审理,只是不知道那些被拒的申请人都到哪去了,怎样继续进行EB-5投资。

最后,为Ira律师点赞,希望他也能有机会把签证排期诉讼顽强地打赢。

- 更多阅读 -



- 关注我们 -


搜索往期所有文章请到www.eb5sir.com或访问移投路www.yitoulu.com获取更多资讯。欢迎点击下方“留言”评论或提问,任何意见建议请留言。


精选留言
  • 44
    希望Ira大律师在排期问题上为中国投资人讨回公道

    2018-12-05 00:04:15

  • 11
    祈祷Ira大律师乘胜追击,把移民局打得一溃千里,让移民局闻风丧胆,让中国投资人喜笑颜开[合十][合十][合十]

    2018-12-05 01:42:06

  • 6
    AAED在行动,配合irl的排期诉讼,胜利就在前头[拳头][合十][庆祝]

    2018-12-05 03:44:52

  • 5
    然并卵

    2018-12-05 01:17:28

  • 3
    2014年11月3日526批准,排期等到啥时候?[握手][抱拳][抱拳][抱拳]

    2018-12-05 05:42:50

    0
    作者回复
    大概一年半到2年吧。

    2018-12-05 08:04:46

  • 3
    为Ira律师点赞

    2018-12-05 00:13:41

  • 2
    那岂不是又放进来很多人[流汗]

    2018-12-05 09:37:09

    0
    作者回复
    感觉挺难的,被拒的恐怕都放弃了或者找别的资金方案了,而且钱一直没进去,项目都另外招人了。

    2018-12-05 09:45:21

  • 1
    对被拒是好事,但后投的也许是雪上加霜,有些卡排期超龄的,前面多几千申请,估计就稳超了。我个人没太大影响,反正太靠后,只是觉得现在这些变化,会对后面人影响更大,排期更突显

    2018-12-05 08:09:39

    0
    作者回复
    估计挺难再加回来

    2018-12-05 08:35:49

  • 0
    还没等到三投,二投资金就全赔光了

    2018-12-10 11:41:39

  • 0
    被拒是好事。批了526反而入坑了,所以说打羸526官司只利好中介,区域中心,对投资人只有坏处

    2018-12-10 11:39:40

  • 0
    Sir 请问2016年4月头 大概还需要多少年呢?谢谢

    2018-12-05 20:25:22

    0
    作者回复
    一年走一个半月,现在就先这样大致估算下吧。

    2018-12-05 20:35:17

  • 0
    sir能给一下判决书看看吗?

    2018-12-05 08:12:57

    0
    作者回复
    你私信我留下微信号吧

    2018-12-05 08:35:16

  • 0
    不懂啊,我贷款赠予孩子做主申的怎么不拒?

    2018-12-05 07:31:54

    0
    作者回复
    赠与了就是小孩的名下全额财产做抵押了。有不少案例,譬如:一套房子450万,父母小孩在一起,按份共有的话,小孩分得1/3,父母两人无论谁申请可以共有2/3的份额即300万,抵押最多250万,就不够全额了。特别是移民局政策变更之前递交的申请,没有考虑这档事,吃补件或被拒。

    2018-12-05 08:03:39

  • 0
    区域中心是"EB5 Capital"的投资人,加tianhuipku入群, 纯属移友交流,互通有无

    2018-12-05 06:49:48

  • 0
    我就是这个情况 在父母名下的房产贷款现金被拒绝 过户到自己名下 同一套房产的同一个项目的很快被批了 但是优先日从13年11月变成15年9月 现在苦逼排期中 我去诉讼有用吗?赢了可以直接按13年的优先日来处理和登陆吗?

    2018-12-05 02:09:59

    0
    作者回复
    你不用去参加诉讼,这个集体诉讼已经涵盖你了,可以直接受益。你13年的申请可以再进移民局审批,应该预期获批。但是你的损失如何救济,能否换回老优先日,我不清楚。联系下你的律师,或者找Ira咨询下吧。

    2018-12-05 07:14:22

  • 0
    那移民局好多审案政策修改都违法行政程序法,也可以拿出来辩一辩[强]

    2018-12-05 00:46:08

    0
    作者回复
    好像除了现在迟迟不出的涨价改革法规,还没见他们出什么政策听取外界意见的。

    2018-12-05 08:04:19

以上留言由公众号筛选后显示(采集于2018-12-11 10:52:29,点赞数据可能已有变化)

总访问368今日访问1

暂无评论

发表评论

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注